2024年5月15日

防范金融风险

守护百姓平安

亳州公安一直在路上

5月14日19时

在安徽省公安厅融媒体工作室的指导下

国家金融监督管理总局亳州监管分局

亳州市公安局融媒体中心

亳州市公安局经侦支队

亳州市公安局谯城分局经侦大队

亳州市市场监督管理局

亳州市税务局稽查局

人民银行亳州市分行

徽商银行亳州分行

联合开展主题为

“与民同心 为您守护”

10万余名群众在线接受普法教育

共同学习如何分辨假币

防范“两卡”犯罪

远离洗钱陷阱

防范虚开骗税风险

警惕传销以及非法集资

5月15日，是全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，而经侦，是指经济犯罪侦查，工作内容涉及金融、涉税、非法集资、证券、期货还有传销、商贸等。

经侦民警不仅仅是要打击金融犯罪，同时不断加强打击假币犯罪工作，联合银行工作人员积极开展反假宣传，增强群众识假防假意识。

“通过光来看号码、纸张揉折能感觉得厚度是不一样的……”活动现场，亳州市公安局融媒体中心陆子豪邀请群众走进直播间，鉴别真假人民币。随后，亳州市公安局经侦支队民警李文彬分别从颜色、手感、水印、冠字码等方面，向直播间网友介绍了识别真假人民币的几个特点。“识别人民币真伪，主要是‘一看二摸三听’。”对于辨别人民币真假的小技巧，李文彬作出补充，“还有‘四测’用专业仪器检测，识别人民币真伪。亳州市面流通的假币以冠字码为P8A6、G6B4、Z3H7、SF25开头的居多，在此提醒广大市民，在日常收到人民币的时候，一定要仔细甄别。”

“人民币鉴别方法就是这些，除此之外，广大网友也要谨防‘两卡’犯罪，‘两卡’就是指银行卡、电话卡……”徽商银行亳州分行吴硕和李薇，先是回顾了辨别人民币真伪的方法，然后从涉银行卡犯罪等方面开展“断卡行动”反诈讲解，提醒群众一定要管理好自己的银行卡，切勿成为帮助犯罪嫌疑人洗钱的工具。

此次直播活动，不仅仅开展反假宣传，增强群众识假防假意识，更重要的是保障群众资金安全，按照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行工作人员在为客户办理开卡业务时，本着尽职调查的原则，对办卡人进行办卡真实用途审核，进而阻断用卡方面电信网络诈骗案件的发生，保护客户资金安全。“资金安全主要是用卡安全，妥善保管好自己的银行卡、密码、网银盾以及手机验证码，不要轻易泄露！同时不要出租、出借、出售自己的银行卡给任何人！”

“在日常生活中，有人一不小心成了犯罪嫌疑人，很多都是没有管理好自己的银行卡造成的。”亳州市公安局谯城分局经侦大队民警古佳讲道。

洗钱是指把不法渠道获得的资金变成正规的钱。洗钱罪，指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七类犯罪的违法所得及其产生的收益，对其提供资金账户、转账结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得的行为。洗钱对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

人民银行亳州市分行反洗钱讲师贾梦雨介绍道，“洗钱手段也在不断更新，网上有些‘代购兼职’的信息，工作内容是在商场代购化妆品、服饰等，先网络支付代购款项，让应聘者到银行取现交给自己，随后又以缺货为由，让应聘者回去等通知，从而实现洗钱的目的。”

随后，贾梦雨提醒广大群众，千万不要以为“洗钱”很遥远，或是一念之差，就会导致自己资金受到损失，或沦为不法分子将“黑”钱洗“白”的“工具人”。请广大人民群众提高风险防范意识，远离洗钱犯罪，共筑健康有序的金融秩序！

虚开发票，是指不如实开具发票的一种舞弊行为，纳税单位和个人为了达到偷税的目的或者购货单位为了某种需要在商品交易过程中开具发票时，在商品名称、商品数量、商品单价以及金额上采取弄虚作假的手法，甚至利用比较熟悉的关系，虚构交易事项虚开发票。

“虚开发票不仅会受到行政处罚，严重的话还会受到刑事处罚。”国家税务总局亳州市税务局稽查局徐翱翔围绕虚开发票的类型、危害、违法结果及后续影响等方面深入浅出、循序渐进进行解读，同时，针对偷税漏税的形式和手段进行详细解读，增强群众抵制虚开发票的免疫力，培养和增强群众的纳税意识，切实维护全市经济社会税收秩序，优化营商环境，营造打击和防范虚开发票经济犯罪的良好社会氛围。

经济犯罪除了一般经济犯罪，还有涉众型经济犯罪，主要包括传销和非法集资，严重扰乱市场经济秩序，影响社会和谐稳定，损害人民群众切身利益，什么传销？什么是非法集资？如何防范？

“最传统的是据点类传销,通常是亲戚朋友以介绍工作、从事经营活动等名义，欺骗大家到外地出租房聚居甚至限制人身自由，培训洗脑从事传销活动。”亳州市市场监督管理局肖玉娜详细介绍了传统传销和新型传销模式，“新型传销模式最常见的莫过于消费返现类传销、骗老类传销。”

提醒直播间网友，在进行理财投资时一定要通过正规渠道，同时呼吁广大网友如果群众发现了此类违法犯罪线索，请拨打12315、110进行举报。

“非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。”随后，李文彬围绕着非法集资的特点、常见手段、法律规定以及如何防范非法集资进行讲解，引导群众增强防范意识，拒绝高利诱惑，理性选择投资，保护自身利益。

互动环节中，对主播们提出的有关问题，凡是回答正确即可获得一份小礼品，极大地调动了线上网友和线下群众的参与度和积极性，他们踊跃回答，在欢快的氛围中，切实增强了群众识别、防范、抵御经济犯罪的意识和能力，取得了良好的宣传效果和社会效应。